Einleitung: www.finestwager.com wird von Promised Land B.V. mit Sitz in Abraham Mendez Chumaceiro Boulevard 03, Willemstad, Curacao betrieben. Unternehmensregistrierungsnummer 157445

Ziel der AML-Politik: Wir sind bestrebt, allen unseren Nutzern und Kunden auf www.finestwager.com ein Höchstmaß an Sicherheit zu bieten. Aus diesem Grund wird eine dreistufige Kontoverifizierung durchgeführt, um die Identität unserer Kunden zu gewährleisten. Der Grund dafür ist der Nachweis, dass die Angaben der registrierten Person korrekt sind und die verwendeten Einzahlungsmethoden nicht gestohlen sind oder von jemand anderem verwendet werden, was den allgemeinen Rahmen für den Kampf gegen Geldwäsche schafft. Wir berücksichtigen auch, dass je nach Nationalität und Herkunft, der Art der Einzahlung und des Abhebens unterschiedliche Sicherheitsmaßnahmen getroffen werden müssen.

www.finestwager.com ergreift außerdem angemessene Maßnahmen zur Kontrolle und Begrenzung des Geldwäscherisikos, einschließlich der Bereitstellung geeigneter Mittel.

www.finestwager.com verpflichtet sich zu hohen Standards bei der Bekämpfung der Geldwäsche (AML) gemäß den EU-Richtlinien und verpflichtet das Management und die Mitarbeiter, diese Standards durchzusetzen, um die Nutzung seiner Dienste für Geldwäschezwecke zu verhindern.

Das AML-Programm von www.finestwager.com ist so konzipiert, dass es mit den folgenden Richtlinien übereinstimmt:

EU: "Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche"

EU: "Verordnung 2015/847 über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers".

EU: Verschiedene Verordnungen zur Verhängung von Sanktionen oder restriktiven Maßnahmen gegen Personen und eines Embargos für bestimmte Güter und Technologien, einschließlich aller Güter mit doppeltem Verwendungszweck

BE: "Gesetz vom 18. September 2017 über die Verhinderung von Geldwäsche und die Beschränkung der Verwendung von Bargeld

• Geldwäsche wird verstanden als:
• Die Umwandlung oder Übertragung von Vermögensgegenständen, insbesondere von Geld, in dem Wissen, dass diese Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Teilnahme an einer solchen Tätigkeit stammen, mit dem Ziel, die illegale Herkunft der Vermögensgegenstände zu verbergen oder zu verschleiern oder einer Person, die an der Begehung einer solchen Tätigkeit beteiligt ist, dabei zu helfen, sich den rechtlichen Konsequenzen ihres Handelns oder des Handelns des Unternehmens zu entziehen;
• Die Verheimlichung oder Verschleierung der wahren Natur, der Herkunft, des Standorts, der Verfügung, der Bewegung, der Rechte in Bezug auf oder des Eigentums an Vermögensgegenständen in dem Wissen, dass diese Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Aktivität oder aus der Teilnahme an einer solchen Aktivität stammen
• Erwerb, Besitz oder Verwendung von Vermögensgegenständen in dem Wissen, dass diese Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammen;
• Die Teilnahme an, die Vereinigung zur Begehung, der Versuch der Begehung und die Beihilfe, Anstiftung, Erleichterung und Beratung zur Begehung einer der unter den vorstehenden Punkten genannten Handlungen.

Geldwäsche wird auch dann als solche betrachtet, wenn die Aktivitäten, die zu den zu waschenden Vermögenswerten geführt haben, im Hoheitsgebiet eines anderen Mitgliedstaates oder eines Drittlandes durchgeführt wurden.

In Übereinstimmung mit der AML-Gesetzgebung hat www.finestwager.com die "höchste Ebene" für die Verhinderung von Geldwäsche ernannt: Das gesamte Management von Promised Land B.V. ist dafür verantwortlich

Darüber hinaus ist ein AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) für die Durchsetzung der AML-Politik und -Verfahren innerhalb des Systems zuständig.

Der AMLCO untersteht der direkten Verantwortung der Geschäftsleitung

Jede größere Änderung der AML-Richtlinie www.finestwager.com muss von der Geschäftsleitung von Promised Land B.V. und dem Anti-Geldwäsche-Beauftragten genehmigt werden.

Die erste Verifizierungsstufe muss von jedem Benutzer und Kunden durchgeführt werden, um Geld abzuheben. In Bezug auf die Wahl der Zahlungsart, den Zahlungsbetrag, den Abhebungsbetrag, die Wahl der Abhebungsart und die Nationalität des Benutzers/Kunden muss zunächst eine erste Verifizierung durchgeführt werden. Schritt eins der Verifizierung ist ein Dokument, das vom Benutzer/Kunden selbst ausgefüllt werden muss. Folgende Informationen müssen ausgefüllt werden: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Land des gewöhnlichen Wohnsitzes, Geschlecht und vollständige Adresse.

Die zweite Verifizierungsstufe muss von jedem Benutzer durchgeführt werden, der mehr als 2000$ (zweitausend Dollar) einzahlt oder abhebt oder einem anderen Benutzer mehr als 1000$ (eintausend Dollar) schickt. Der Schritt zur Verifizierung führt den Benutzer oder Kunden zu einer Unterseite, auf der er seine ID eingeben muss. Der Benutzer/Kunde muss ein Foto von seinem Ausweis machen. Neben seinem Ausweis befindet sich eine Büroklammer mit einer sechsstelligen zufällig generierten Nummer: Nur ein amtlicher Ausweis darf für die Identitätsprüfung verwendet werden. Je nach Land kann die Vielfalt der akzeptierten Ausweise unterschiedlich sein. Es wird auch elektronisch überprüft, ob die in Schritt eins eingegebenen Daten korrekt sind. Die elektronische Prüfung erfolgt über zwei verschiedene Datenbanken, um sicherzustellen, dass die eingegebenen Informationen mit dem ausgefüllten Dokument und dem Namen aus dem Ausweis übereinstimmen: Wenn die elektronische Prüfung fehlschlägt oder nicht möglich ist, muss der Benutzer/Kunde eine Bestätigung seines aktuellen Wohnsitzes einsenden. Eine Meldebescheinigung der Regierung oder ein ähnliches Dokument ist erforderlich.

Die dritte Verifizierungsstufe muss von jedem Benutzer durchgeführt werden, der mehr als 5000$ (fünftausend Dollar) einzahlt oder abhebt oder einem anderen Benutzer mehr als 3000$ (dreitausend Dollar) schickt. Solange die dritte Verifizierungsstufe nicht durchgeführt wurde, wird die Abhebung, das Trinkgeld oder die Einzahlung zurückgehalten. Bei Schritt 3 wird der Benutzer/Kunde nach einer Vermögensquelle gefragt.

Die formale Identifizierung von Kunden bei Aufnahme von Geschäftsbeziehungen ist ein wesentliches Element, sowohl für die Vorschriften zur Geldwäsche als auch für die KYC-Politik.

Diese Identifizierung stützt sich auf die folgenden Grundprinzipien:

Eine Kopie Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins, jeweils zusammen mit einer handschriftlichen Notiz, auf der sechs zufällig generierte Zahlen vermerkt sind. Außerdem ist ein zweites Bild mit dem Gesicht des Benutzers/Kunden erforderlich. Der Benutzer/Kunde kann alle Informationen außer Geburtsdatum, Nationalität, Geschlecht, Vorname, Nachname und Bild unkenntlich machen. Um ihre Privatsphäre zu schützen.

Bitte beachten Sie, dass alle vier Ecken des Ausweises auf demselben Bild zu sehen sein müssen und alle Details außer den oben genannten deutlich lesbar sein müssen. Gegebenenfalls fragen wir nach allen Details.

Ein Mitarbeiter kann je nach Situation zusätzliche Überprüfungen vornehmen, falls erforderlich.

Der Adressnachweis erfolgt über zwei verschiedene elektronische Prüfungen, die zwei verschiedene Datenbanken verwenden. Wenn eine elektronische Prüfung fehlschlägt, hat der Benutzer/Kunde die Möglichkeit, einen manuellen Nachweis zu erbringen.

Eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens an Ihre registrierte Adresse, die innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurde, oder ein offizielles Dokument der Regierung, das Ihren Wohnsitz nachweist.

Um den Genehmigungsprozess so schnell wie möglich zu gestalten, stellen Sie bitte sicher, dass das Dokument in einer klaren Auflösung gesendet wird, bei der alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind und der gesamte Text lesbar ist.

Zum Beispiel: Eine Stromrechnung, eine Wasserrechnung, ein Kontoauszug oder ein an Sie adressierter staatlicher Brief.

Ein Mitarbeiter kann je nach Situation zusätzliche Überprüfungen vornehmen, falls erforderlich.

Wenn ein Spieler mehr als fünftausend Euro einzahlt, gibt es einen Prozess zur Klärung der Herkunft des Vermögens (SOW).

Beispiele für SOW sind:

• Besitz eines Unternehmens
• Beschäftigung
• Erbschaft
• Investition
• Familie

Es ist von entscheidender Bedeutung, dass die Herkunft und Legitimität dieses Vermögens eindeutig geklärt ist. Wenn dies nicht möglich ist, kann ein Mitarbeiter ein zusätzliches Dokument oder einen Nachweis verlangen.

Das Konto wird eingefroren, wenn derselbe Benutzer entweder diesen Betrag auf einmal oder mehrere Transaktionen in dieser Höhe einzahlt. Sie erhalten eine E-Mail mit den oben genannten Informationen sowie eine Information auf der Website selbst.

Das Basisdokument wird über die Einstellungsseite auf www.finestwager.com zugänglich sein. Jeder Benutzer muss die folgenden Informationen ausfüllen:

• Vorname
• Zweiter Name
• Nationalität
• Geschlecht
• Geburtsdatum

Das Dokument wird gespeichert und von einer KI bearbeitet. Ein Mitarbeiter kann je nach Situation zusätzliche Prüfungen vornehmen.

Um den unterschiedlichen Risiken und dem unterschiedlichen Wohlstand in den verschiedenen Regionen der Erde gerecht zu werden, wird www.finestwager.com jede Nation in drei verschiedene Risikoregionen einteilen.

Für jede Nation aus der Region eins wird die dreistufige Überprüfung wie oben beschrieben durchgeführt.

Für jede Nation aus der Region zwei wird die dreistufige Überprüfung bei niedrigeren Einzahlungs-, Abhebungs- und Tipp-Beträgen durchgeführt. Schritt eins wird wie üblich durchgeführt. Schritt zwei erfolgt nach einer Einzahlung von 1000$ (eintausend Dollar), einer Abhebung von 1000$ (eintausend Dollar) oder einem Tipp an einen anderen Benutzer/Kunden von 500$ (fünfhundert Dollar). Schritt drei erfolgt nach einer Einzahlung von 2500$ (zweitausendfünfhundert Dollar), einer Abhebung von 2500$ (zweitausendfünfhundert Dollar) oder einem Tipp von 1000$ (eintausend Dollar) an einen anderen Benutzer/Kunden. Außerdem werden Nutzer aus einer Region mit geringem Risiko, die Kryptowährung in eine andere Währung umtauschen, wie Nutzer/Kunden aus einer Region mit mittlerem Risiko behandelt.

Regionen mit hohem Risiko werden verboten. Regionen mit hohem Risiko werden regelmäßig aktualisiert, um mit dem sich verändernden Umfeld einer sich schnell verändernden Welt Schritt zu halten.

Zusätzlich wird eine KI, die vom AML-Compliance Officer überwacht wird, nach jedem ungewöhnlichen Verhalten Ausschau halten und es sofort einem Mitarbeiter von www.finestwager.com melden.

Je nach Risiko und allgemeiner Erfahrung werden die menschlichen Mitarbeiter alle Kontrollen, die zuvor von der KI oder anderen Mitarbeitern durchgeführt wurden, erneut überprüfen und je nach Situation zusätzliche Kontrollen durchführen.

Darüber hinaus wird ein Data Scientist, der von modernen elektronischen Analysesystemen unterstützt wird, nach ungewöhnlichem Verhalten suchen, wie z.B: Einzahlungen und Abhebungen ohne längere Wettsitzungen. Versuche, ein anderes Bankkonto für Ein- und Auszahlungen zu verwenden, Änderungen der Nationalität, Änderungen der Währung, Änderungen des Verhaltens und der Aktivitäten sowie Überprüfungen, ob ein Konto von seinem ursprünglichen Eigentümer verwendet wird.

Im Rahmen seines risikobasierten Ansatzes hat www.finestwager.com eine "unternehmensweite Risikobewertung" (EWRA) durchgeführt, um die für www.finestwager.com und seine Geschäftsbereiche spezifischen Risiken zu identifizieren und zu verstehen. Die AML-Risikopolitik wird festgelegt, nachdem die Risiken, die mit den Geschäftsbereichen, wie z.B. den auf der Website angebotenen Dienstleistungen, verbunden sind, identifiziert und dokumentiert wurden. Die Nutzer, denen die Dienstleistungen angeboten werden, die von diesen Nutzern durchgeführten Transaktionen, die von der Bank genutzten Vertriebskanäle, die geografischen Standorte der Bank, die Kunden und Transaktionen sowie andere qualitative und neue Risiken.

Die Identifizierung von AML-Risikokategorien basiert auf www.finestwager.com Verständnis der aufsichtsrechtlichen Anforderungen, der Erwartungen der Aufsichtsbehörden und der Leitlinien der Branche. Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen werden ergriffen, um den zusätzlichen Risiken, die das World Wide Web mit sich bringt, Rechnung zu tragen.

Die EWRA wird jedes Jahr neu bewertet.

AML-Compliance stellt sicher, dass eine "laufende Transaktionsüberwachung" durchgeführt wird, um Transaktionen zu erkennen, die im Vergleich zum Kundenprofil ungewöhnlich oder verdächtig sind. Diese Transaktionsüberwachung wird auf zwei Ebenen durchgeführt:

www.finestwager.com arbeitet ausschließlich mit vertrauenswürdigen Zahlungsdienstleistern zusammen, die alle über wirksame AML-Richtlinien verfügen, um zu verhindern, dass die große Mehrheit der verdächtigen Einzahlungen auf www.finestwager.com ohne ordnungsgemäße Durchführung von KYC-Verfahren für den potenziellen Kunden erfolgt.

www.finestwager.com macht sein Netzwerk darauf aufmerksam, dass jeder Kontakt mit einem Kunden, Spieler oder Bevollmächtigten zu einer Sorgfaltsprüfung der Transaktionen auf dem betreffenden Konto führen muss. Dazu gehören insbesondere:

Außerdem sollte die dreistufige Überprüfung mit angepasstem Risikomanagement jederzeit alle notwendigen Informationen über alle Kunden von www.finestwager.com liefern.

Außerdem müssen alle Transaktionen von Mitarbeitern überwacht werden, die unter der Aufsicht des AML Compliance Officers stehen, der wiederum von der Geschäftsleitung überwacht wird.

Die spezifischen Transaktionen, die dem Kundenbetreuer, möglicherweise über seinen Compliance Manager, vorgelegt werden, müssen ebenfalls einer Sorgfaltsprüfung unterzogen werden.

Die Feststellung des ungewöhnlichen Charakters einer oder mehrerer Transaktionen hängt im Wesentlichen von einer subjektiven Einschätzung ab, die sich auf die Kenntnis des Kunden (KYC), sein Finanzverhalten und die Gegenpartei der Transaktion bezieht.

Diese Prüfungen werden von einem automatisierten System durchgeführt, während ein Mitarbeiter sie zur zusätzlichen Sicherheit gegenprüft.

Die auf Kundenkonten beobachteten Transaktionen, bei denen es schwierig ist, die rechtmäßigen Aktivitäten und die Herkunft der Gelder richtig zu verstehen, müssen daher schnell als atypisch (da nicht direkt begründbar) eingestuft werden.

Jeder Mitarbeiter von www.finestwager.com muss die AML-Abteilung über alle atypischen Transaktionen informieren, die er beobachtet und die er nicht auf eine rechtmäßige Aktivität oder eine bekannte Einkommensquelle des Kunden zurückführen kann.

Als letzte Verteidigungslinie gegen AML führt www.finestwager.com manuelle Kontrollen bei allen verdächtigen und risikoreichen Benutzern durch, um Geldwäsche vollständig zu verhindern.

Wenn Betrug oder Geldwäsche festgestellt wird, werden die Behörden informiert.

In den internen Verfahren von www.finestwager.com ist für die Mitarbeiter genau beschrieben, wann eine Meldung erforderlich ist und wie sie zu erfolgen hat.

Meldungen über atypische Transaktionen werden innerhalb des AML-Teams gemäß der genauen, in den internen Verfahren ausführlich beschriebenen Methodik analysiert.

Je nach dem Ergebnis dieser Prüfung und auf der Grundlage der gesammelten Informationen entscheidet das AML-Team:

• entscheidet das AML-Team, ob es notwendig ist, einen Bericht an die FIU zu senden, in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Verpflichtungen, die im Gesetz vom 18. September 2017 vorgesehen sind;
• entscheidet es, ob es notwendig ist, die Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden zu beenden oder nicht.

Die AML-Vorschriften, einschließlich der KYC-Mindeststandards, werden in operative Leitlinien oder Verfahren umgesetzt, die auf der Intranetseite von www.finestwager.com verfügbar sind.

Aufzeichnungen von Daten, die zum Zweck der Identifizierung erhoben wurden, müssen mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.

Aufzeichnungen aller Transaktionsdaten müssen mindestens zehn Jahre nach der Durchführung der Transaktionen oder dem Ende der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.

Diese Daten werden sicher und verschlüsselt offline und online gespeichert.

www.finestwager.com menschliche Mitarbeiter werden manuelle Kontrollen auf der Grundlage einer risikobasierten Genehmigung durchführen, für die sie speziell geschult werden.

Das Schulungs- und Sensibilisierungsprogramm spiegelt sich in seiner Verwendung wider:

• Ein obligatorisches AML-Schulungsprogramm in Übereinstimmung mit den neuesten regulatorischen Entwicklungen für alle, die mit Finanzen in Berührung kommen
• Akademische AML-Schulungen für alle neuen Mitarbeiter
• Der Inhalt dieses Schulungsprogramms muss in Abhängigkeit von der Art des Unternehmens, für das die Schulungsteilnehmer arbeiten, und der Position, die sie bekleiden, festgelegt werden. Diese Schulungen werden von einem AML-Spezialisten gehalten, der im Promised Land B.V. AML-Team.

Die Innenrevision führt regelmäßig Missionen durch und berichtet über die AML-Aktivitäten.

Alle von einem Benutzer/Kunden angegebenen Daten werden sicher aufbewahrt, nicht verkauft und an niemanden weitergegeben. Nur wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist oder um Geldwäsche zu verhindern, werden die Daten an die AML-Behörde des betreffenden Staates weitergegeben.

www.finestwager.com befolgt alle Richtlinien und Regeln der Datenschutzrichtlinie (offiziell Richtlinie 95/46/EG)

Wenn Sie Fragen zu unseren AML- und KYC-Richtlinien haben, kontaktieren Sie uns bitte:

• Per E-Mail: [email protected]

Wenn Sie Beschwerden über unsere AML- und KYC-Politik oder über die Kontrollen Ihres Kontos und Ihrer Person haben, kontaktieren Sie uns bitte:

• Per E-Mail: [email protected]